英國FCA監管 - 英國金融行為監管局

基本信息

名稱：Financial Conduct Authority，即（英國）金融行為監管局

簡稱：FCA

網址： https://www.fca.org.uk

機構介紹

英國金融行為監管局（FCA）是英國的金融監管機構，但獨立於英國政府運作，並通過向金融服務業成員收取費用來獲得資金。2012年12月19日，《金融服務法2012》獲得王室批準，並於2013年4月1日生效。該法案為金融服務建立了新的監管框架（FCA），並撤銷了金融服務管理局（FSA）。FCA監管向消費者提供服務的金融公司，並維護英國金融市場的完整性，著眼於零售和批發金融服務公司的行為監管。

FCA負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券。

英國是世界上金融服務最完善、最健全的國家之一，並且通過金融行為監管局（FCA）對所有在其境內註冊的金融機構進行嚴格的監管。

FCA對風險的容忍度將比FSA更低，並將更傾向於采取預防手段而不是坐視損害發生。這種方法還將意味著更多地使用判斷，即專業知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發生，並基於這種前瞻性分析進行相應幹預。

更多信息

所監管公司 ThinkMarkets智匯 、 聯達 、 歐福市場 、 ADS Securities 達匯 、 BMFN博美 、 GKFX捷凱金融 、HY興業投資 、 金融圈 、 AxiTrader 、 ICM capital 、 Pepperstone激石 、 Pepperstone激石集團、 Forex嘉盛 、 FXCM福匯 、 MBG(Aetos艾拓思) 、 XM 、 INFINOX英諾 、 ASCOT PRIME 、FxPro浦匯

監管機構特色 FCA對風險的容忍度將更低，並將更傾向於采取預防手段而不是坐視損害發生。這種方法還將意味著更多地使用判斷，即專業知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發生，並基於這種前瞻性分析進行相應幹預。

監管機構簡介 英國金融服務管理局(FSA)2013年起被兩個新的監管機構所替代，他們分別是金融行為監管局(Financial Conduct Authority, FCA)和審慎監管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中對經紀商的監管權將全部由FSA移交至FCA。

監管機構職責 負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。英格蘭銀行與英格蘭銀行（BOE）同隸屬財政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。 英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，並且通過金融服務監管局對（FSA）對所有在其境內註冊的金融服務機構進行嚴格的監管。

如何投訴 Call us: 0845 606 1234 From abroad: +44 20 7066 1000 Typetalk: 18001 0845 606 1234 Email: consumer.queries@fsa.gov.uk

如何查詢 打開英國FSA查詢網址：https://www.fsa.gov.uk/register/firmRefSearch.do（註：因該網站為英國政府網站，由於時差關系，在中國的上午時段一般很難打開，需要到午後才能順暢打開）合法的黃金外匯交易公司在「基本信息」頁裏面必須應有Notices: Able to hold and control client money.（允許持有和控製客戶資金）正規黃金外匯公司的經營權限裏必須有：Rolling spot forex contract （即時外匯交易，即外匯保證金交易業務）。

如何監管 依據英國《2000年金融和市場服務法》維護金融秩序，包括四方面：(一)維護英國金融市場及業界信心。 (二)促進公眾對金融製度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。 (三)確保受監管機構有適當經營能力及財務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正確認識投資風險。 (四)監督、防範和打擊金融犯罪。