BaFin Peringatkan Belasan Situs Keuangan dan Kripto Tak Berizin

Daftar isi

01

BaFin Soroti Situs Keuangan dan Kripto Ilegal

02

Pencatutan Nama Perusahaan Berizin Jadi Modus Utama

03

Peringatan BaFin Berdasarkan KWG dan KMAG

04

Konsumen Diminta Periksa Izin sebelum Berinvestasi

BaFin Soroti Situs Keuangan dan Kripto Ilegal

BaFin menerbitkan serangkaian peringatan terhadap lebih dari 12 situs web yang diduga menawarkan layanan perbankan, investasi, dan aset kripto tanpa izin di Jerman pada awal Juli 2026. Pencatutan identitas perusahaan berizin menjadi modus yang paling banyak ditemukan.

Otoritas Pengawas Keuangan Federal Jerman (BaFin) menerbitkan serangkaian peringatan kepada konsumen terkait lebih dari 12 situs web yang diduga menawarkan layanan perbankan, investasi, sekuritas, aset kripto, dan deposito berjangka tanpa izin resmi di Jerman.

Peringatan tersebut diterbitkan pada awal Juli 2026 dan mencakup sejumlah situs yang diduga beroperasi secara ilegal atau mencatut identitas perusahaan berizin.

Pencatutan Nama Perusahaan Berizin Jadi Modus Utama

Modus yang paling menonjol dalam rangkaian peringatan tersebut adalah penipuan identitas. Operator yang tidak dikenal mencatut nama perusahaan berizin untuk meyakinkan dan mengelabui calon korban.

Pada 9 Juli 2026, BaFin memperingatkan konsumen mengenai empat situs. Situs roinvest(.)net diduga menawarkan layanan keuangan dan aset kripto tanpa izin serta mencatut nama perusahaan sekuritas Invest in Vision GmbH.

Situs klauskassner(.)com diperingatkan karena diduga menawarkan layanan perbankan tanpa izin melalui produk deposito berjangka.

Sementara itu, velmontcap(.)com diduga menawarkan layanan keuangan tanpa izin dengan mencatut nama Bankhaus Scheich Wertpapierspezialist AG.

BaFin juga memperingatkan appitalconsulting(.)com yang diduga mencatut nama Appital GmbH.

Sehari sebelumnya, BaFin mengeluarkan peringatan terhadap festgeldinfo24(.)com. Situs tersebut diduga menawarkan layanan perbankan tanpa izin dan mencatut nama Randstad Financial Services GmbH.

Pada 7 Juli 2026, regulator menambahkan tiga situs ke dalam daftar peringatan, yakni willemsen-vermoegensverwaltungen(.)de, sparanlagecheck(.)de, dan eukreditpro(.)com.

Situs willemsen-vermoegensverwaltungen(.)de diduga mencatut nama Bruno Willemsen Vermögensverwaltungen e.K.

Pada 6 Juli 2026, BaFin memperingatkan konsumen mengenai helfenstein-ag(.)com, my.powertooltrade(.)vip, helmorixy(.)net, serta dua domain geldermannadvisors(.)com dan geldermannadvisors(.)cc.

Peringatan BaFin Berdasarkan KWG dan KMAG

Peringatan tersebut diterbitkan berdasarkan Pasal 37 ayat (4) Undang-Undang Perbankan Jerman (KWG). Untuk situs yang diduga menawarkan layanan aset kripto, BaFin juga merujuk pada Pasal 10 ayat (7) Undang-Undang Pengawasan Pasar Kripto (KMAG).

Kedua aturan tersebut memberi kewenangan kepada BaFin untuk memperingatkan masyarakat mengenai penyedia layanan keuangan yang beroperasi tanpa izin.

Konsumen Diminta Periksa Izin sebelum Berinvestasi

Di Jerman, setiap pihak yang menawarkan transaksi perbankan, layanan keuangan, sekuritas, aset kripto, atau layanan pembayaran wajib memiliki izin dari BaFin.

Regulator mengimbau konsumen memeriksa status perizinan penyedia layanan melalui basis data perusahaan BaFin sebelum menyerahkan data pribadi atau menyetorkan dana.

BaFin bersama Kepolisian Kriminal Federal Jerman (BKA) dan kepolisian kriminal negara bagian juga mengingatkan masyarakat agar berhati-hati terhadap penipuan keuangan berbasis internet.

Konsumen yang hendak berinvestasi secara daring disarankan melakukan riset menyeluruh terlebih dahulu agar dapat mengenali potensi penipuan sejak dini. Informasi lebih lanjut tersedia melalui laman “Recognising Financial Fraud” di situs resmi BaFin.